Impuestos y gastos al vender una casa en Murcia en 2025

impuestos al vender una casa en murcia

Vender una casa puede ser emocionante pero también genera muchas dudas, especialmente sobre qué impuestos y gastos hay que afrontar. Si vives en Murcia y planeas vender tu vivienda en 2025, este artículo te guía paso a paso por los costes fiscales y extra que debes considerar. Además, descubrirás cómo podemos ayudarte en cada fase: desde asesorarte en la parte fiscal hasta prestar servicios de venta eficaz. Si quieres vender tu casa en Murcia no dudes en ver nuestros servicios con nosotros o en contactarnos: llamando al 602 58 55 27 o rellenando nuestro formulario.

Indice

Impuestos principales al vender una vivienda en Murcia en 2025

IRPF sobre ganancia patrimonial

Al vender tu vivienda, Hacienda grava la ganancia patrimonial que obtienes, es decir, la diferencia entre precio de venta y precio de adquisición ajustado por gastos y mejoras. En 2025, los tramos para el IRPF sobre la ganancia patrimonial son (estas cifras se basan en normativa vigente a 2025, comprobada en fuentes especializadas):

  • Hasta 6.000 €: 19%

  • De 6.000 € a 50.000 €: 21%

  • De 50.000 € a 200.000 €: 23%

  • Más de 200.000 €: 26%

Estos tramos aplican desde el 1 de enero de 2025, tras la modificación que eleva el tramo superior al 30% para rentas del ahorro que excedan 300.000 €. Si reinviertes en otra vivienda habitual dentro de los plazos legales, podrías beneficiarte de exención total o parcial de la ganancia; para valorar tu caso y plazos exactos, consulta nuestros servicios de asesoría fiscal e inmobiliaria.

Ejemplo de cálculo simplificado de IRPF

Para ilustrar, supongamos:

  • Compraste hace años por 120.000 € (ajustado con gastos y mejoras).

  • Vendemos en 2025 por 200.000 €.

  • Ganancia patrimonial: 80.000 €.

    • Primeros 6.000 € al 19% → 1.140 €

    • Siguientes 44.000 € (hasta 50.000 €) al 21% → 9.240 €

    • Restantes 30.000 € (hasta 80.000 €) al 23% → 6.900 €

    • Total IRPF aproximado: 17.280 €.
      Este cálculo es orientativo; cada caso varía según gastos justificables y perfil fiscal.

Si has reinvertido en otra vivienda habitual dentro de los plazos establecidos, podrías optar a exención total o parcial. Para analizar tu caso concreto, llámanos al 602 58 55 27 o rellena nuestro formulario.

Plusvalía municipal (IIVTNU)

La plusvalía municipal grava el incremento de valor del terreno urbano entre la adquisición y la transmisión. En la Región de Murcia, cada ayuntamiento aplica coeficientes basados en años de tenencia y valor catastral. Para calcularla:

  1. Obtén valor catastral del suelo actualizado (solicítalo en el Catastro o en la Oficina Virtual del Ayuntamiento de Murcia).

  2. Usa el simulador oficial de tu municipio en la Oficina Virtual Tributaria de Murcia para introducir valores y años de tenencia.

  3. Verifica si existe obligación de presentar autoliquidación o si el comprador la liquida directamente.

En muchos municipios de la Región, hay herramientas online donde, tras introducir valor catastral y antigüedad, obtienes la cuota a pagar. Como ejemplo, en Murcia capital se hace desde la Oficina Virtual Tributaria.

Retención del 3% por vendedor no residente

Si el vendedor no reside fiscalmente en España, el comprador debe retener e ingresar el 3% del precio de venta como pago a cuenta del IRNR del vendedor, usando el Modelo 211. Esta obligación existe en 2025 y es ineludible:

  • El comprador retiene el 3% en la firma de la escritura y lo ingresa en Hacienda.

  • El vendedor presenta el Modelo 210 para determinar si la retención cubre la deuda exigible o si procede devolución de la diferencia.

Gastos asociados a la venta

Honorarios de agencia inmobiliaria en Murcia

Si vendes con un profesional, pagarás una comisión que suele ser un porcentaje del precio de venta. En Murcia, es frecuente entre el 3% y 5%, dependiendo de servicios incluidos:

  • Valoración y tasación oficial de la vivienda.

  • Fotografías profesionales, vídeos, Home Staging ligero.

  • Publicación en portales locales/nacionales y marketing específico en Murcia.

  • Gestión de visitas, negociación, preparación de contratos.

  • Acompañamiento hasta la firma y entrega de llaves.

En nuestra página vender casa detallamos en qué te ayudamos si trabajas con nosotros: desde valoración gratuita hasta gestión completa de visitas y negociaciones.

Gastos de notaría y registro

  • Notaría: Los honorarios notariales dependen del precio de venta y de la complejidad de la escritura. Suele oscilar entre 500 € y 1.200 € en operaciones típicas de vivienda en Murcia. El coste se pacta con el comprador, pero es recomendable prever el importe.
  • Registro de la Propiedad: Normalmente corre a cargo del comprador, aunque si hay cargas (hipoteca), el vendedor asume los gastos de cancelación registral: gestoría + tasas de registro, que varían según deuda pendiente y tarifas registrales.
  • Cancelación de hipoteca: Si aún existe carga, obtén la “carta de pago” del banco y gestiona la cancelación antes de la venta para no retrasar la firma. Los costes de gestoría para cierre suelen rondar 200–400 € en Murcia, según entidad.

Certificado energético y cédula de habitabilidad

  • Certificado energético: obligatorio para venta. En Murcia, el precio medio ronda 45 € + IVA, y la tasa de registro en la Comunidad cuesta alrededor de 23,23 € (septiembre 2024).

  • Cédula de habitabilidad: en Murcia suele estar en torno a 45 € + IVA por informe básico, aunque si se requieren visados o informes adicionales puede incrementarse; en general, presupuestos oscilan entre 45 € y 150 € + IVA.

Gestionar estos trámites con antelación evita demoras en la firma y posibles penalizaciones.

Gestoría y asesoría fiscal

Tener un gestor experto agiliza presentación de impuestos, cálculo de plusvalía y declaraciones. El coste de gestoría suele ser una tarifa fija o porcentaje moderado. Invertir en asesoría permite optimizar tu situación fiscal y prevenir sanciones o liquidaciones incorrectas.

Otros gastos y consideraciones

  • Reparaciones y puesta a punto: pequeñas adecuaciones o mejoras (pintura, reparaciones menores) para aumentar el atractivo pueden suponer entre 500 € y 3.000 €, según estado de la vivienda. El retorno suele compensar la inversión.

  • Home Staging ligero: en Murcia, algunas agencias ofrecen servicios para presentar la casa de forma óptima; el coste varía, pero mejora visibilidad y puede acelerar la venta.

  • Gastos de marketing: publicidad en portales premium o redes sociales segmentadas a compradores interesados en Murcia.

  • Prorrateo de IBI y suministros: al vender, se prorratea el IBI proporcional al periodo del año y se liquidan suministros pendientes. Conviene revisar la fecha de devengo y pactar con el comprador.

Ejemplo práctico completo en Murcia

Para que te hagas una idea concreta, veamos un ejemplo ficticio con cifras orientativas en Murcia:

  • Vivienda: piso en Murcia capital.

  • Precio de compra (2015): 100.000 €.

  • Gastos adquisición y mejoras (notaría, registro, reformas menores): 10.000 €.

  • Precio de venta (2025): 180.000 €.

  • Ganancia patrimonial: 180.000 – (100.000 + 10.000) = 70.000 €.

    • IRPF aproximado:

      • 6.000 € al 19% → 1.140 €

      • 44.000 € al 21% → 9.240 €

      • 20.000 € al 23% → 4.600 €

      • Total IRPF: ~14.980 €.

  • Plusvalía municipal:

    • Valor catastral suelo: 30.000 €.

    • Años de tenencia: 10 años.

    • Coeficientes municipales: variable según ordenanza. Supongamos cuota de plusvalía: 3.000 €.

  • Honorarios agencia (4%): 7.200 €.

  • Notaría y registro: 800 €.

  • Cancelación hipoteca: si quedara saldo, por ejemplo, 20.000 € pendiente; gastos de gestoría y registro: 300 €.

  • Certificado energético + registro: 45 € + 23 € = 68 €.

  • Cédula habitabilidad: 45 €.

  • Gestoría/autoliquidaciones: 400 €.

  • Reparaciones y puesta a punto: 1.500 €.

  • Prorrateo IBI y suministros: variable, p. ej., 300 €.

Resumen de costes aproximados:

  • IRPF: 14.980 €

  • Plusvalía: 3.000 €

  • Agencia: 7.200 €

  • Notaría/registro/cancelación hipoteca: ~1.100 €

  • Certificados (energético + habitabilidad): ~113 €

  • Gestoría: 400 €

  • Reparaciones: 1.500 €

  • Prorrateo IBI/suministros: 300 €

  • Total aproximado: 28.593 €.

De los 180.000 € de venta, restamos ~28.600 € de impuestos y gastos, dejando al vendedor un neto aproximado de 151.400 € antes de considerar liquidación final y alimentación de posibles devoluciones (p. ej., si gastos deducibles adicionales reducen IRPF o plusvalía). Este ejemplo ilustra la importancia de planificar y documentar cada concepto. En CBLUXE Real Estate ofrecemos un cálculo personalizado según tus datos reales.

Consejos para optimizar la venta en Murcia

  • Documentación completa desde el inicio
    Reúne escrituras, recibos de reformas, certificados catastrales, notas simples y, si eres no residente, tu certificado de residencia fiscal o documentación para evitar retenciones indebidas. Esto acelera cálculos y evita retrasos.

  • Reinversión en vivienda habitual
    Si planeas comprar otra vivienda habitual, estudia plazos y requisitos para exención de IRPF.

  • Comparar tarifas de agencia y servicios
    Evalúa qué incluye cada comisión: más allá de poner anuncio, valora experiencia local, red de contactos en Murcia y servicios extra (fotografía, Home Staging, marketing digital). Un buen profesional puede incrementar el precio de venta y reducir tiempo en el mercado.

  • Calcular con antelación plusvalía y costes fiscales
    Antes de firmar cualquier contrato o aceptar ofertas, usa simuladores municipales y estimaciones de IRPF para negociar con información.

  • Publicidad segmentada en Murcia
    Aprovecha portales locales, redes sociales y canales específicos para compradores interesados en la Región de Murcia. Un anuncio bien optimizado con fotos de calidad y texto que destaque ventajas locales (cercanía a servicios, accesos, etc.) mejora la captación de interesados.

  • Atención al comprador y transparencia
    Facilita información sobre estado del inmueble, cargas existentes, posibles gastos futuros y plazos de escritura. La transparencia reduce negociaciones prolongadas y rechazos de ofertas.

  • Calendario claro de plazos
    Coordina tiempos para obtener certificados, cita de notaría, cancelación de hipoteca y presentación de autoliquidaciones antes y después de la firma. Un cronograma evita imprevistos.

Dado que la normativa fiscal y municipal puede variar, este artículo se actualizará anualmente o cuando haya cambios relevantes (p. ej., nuevos coeficientes de plusvalía, cambios en tramos IRPF). Se recomienda indicarlo claramente: “Última actualización: junio 2025”. Así, los buscadores y usuarios ven que la información está vigente.

Vender una casa en Murcia en 2025 implica enfrentarse a diversos impuestos y gastos: IRPF sobre ganancia patrimonial con tramos actualizados, plusvalía municipal según valor catastral y años de tenencia, retención del 3% si eres no residente, honorarios de agencia, notarías, registros, certificados y gestoría. Con una planificación anticipada, documentación completa y asesoría local, puedes optimizar la operación, minimizar costes innecesarios y agilizar la venta.

Si quieres una valoración y cálculo detallado de impuestos y gastos, llámanos al 602 58 55 27 o rellena nuestro formulario.

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *